Fon toplam değerinin en az %80’i devamlı olarak altın ve kompozisyonu ve çalışma esasları işbu izahnamenin ekinde yer alan Danışma Komitesi’nce icazet verilen altına dayalı kira sertifikaları, altın endeksini takip etmek üzere yurt içinde veya yurt dışında kurulu borsa yatırım fonu katılma payları, altına dayalı katılma hesapları ile altına dayalı diğer para ve sermaye piyasası araçlarına yatırılır.
- %80 Altın’a dayalı varlıklar.
- TL olarak satın alınır.
- Katılım esasına dayalıdır.
- Faiz içermez.
- Getiri potansiyeli sınırlıdır.
- Volatiliteye hassasiyet.
- Yüksek yönetim ücreti. (%2.19)
- Diğer risk faktörleri.
Kuveyt Türk Katılım Şemsiye Fonu: KZL Fonu
Kuveyt Türk’ün öncü fonlarından biri olan KZL Fonu, faizsiz finans ilkeleri çerçevesinde altın fiyatlarına paralel bir getiri sağlamayı hedefleyen bir yatırım aracıdır. Bu fon, Katılım Şemsiye Fonu’na bağlı olarak yönetilir ve yatırımcılara çeşitli avantajlar sunar.
Yatırım Amacı ve Politikası
KZL Fonu’nun temel yatırım amacı, faizsiz finans prensipleri doğrultusunda altın fiyatlarına paralel bir getiri elde etmektir. Fonun en az %80’i devamlı olarak altın ve altına dayalı finansal araçlara yatırılır. Bu araçlar arasında altına dayalı kira sertifikaları, altın endeksini takip eden borsa yatırım fonları, altına dayalı katılma hesapları ve diğer altın ve sermaye piyasası araçları bulunur. Fon ayrıca, %20’si ile sınırlı olmak kaydıyla altın ve kıymetli madenlerle ilişkili diğer finansal araçlara da yatırım yapabilir.
Karşılaştırma Ölçütü ve Portföy Dağılımı
Fonun karşılaştırma ölçütü %90 BIST-KYD Altın Fiyat Ağırlıklı Ortalama Endeksi ve %10 BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi (TL) olarak belirlenmiştir. Portföy dağılımı, yatırım stratejisine uygun olarak altın ve altına dayalı finansal araçlara odaklanırken, riskleri dengelemek için diğer kıymetli madenlere ve yerli/yabancı ortaklık paylarına da yatırım yapılabilir.
Riskten Korunma ve Yatırım Stratejisi
KZL Fonu, riskten korunma ve beklenen getiriyi artırma amacıyla Danışma Komitesi’nin onayladığı swap, forward ve diğer vadeli işlemleri kullanabilir. Bu işlemler, fonun maruz kalabileceği riskleri kontrol altında tutmaya ve getiriyi optimize etmeye yardımcı olur.
KZL Fonu, faizsiz finans prensipleriyle uyumlu bir şekilde altın ve altına dayalı araçlara yatırım yaparak yatırımcılara çeşitli avantajlar sunar. Kuveyt Türk’ün güvenilir ve deneyimli portföy yönetimi ekibi tarafından yönetilen bu fon, yatırımcıların portföylerini çeşitlendirmelerine ve uzun vadeli kazanç potansiyelinden faydalanmalarına olanak tanır. Siz de KZL Fonu’na yatırım yaparak faizsiz finans prensipleriyle uyumlu bir şekilde kazanç elde edebilirsiniz.
